Seminario de Especialización en Análisis y Gestión de Créditos Comerciales

• Fundamentos de contabilidad.

- Principios de contabilidad.

- Los estados financieros.

- El Flujo de Caja como base para el análisis financiero y crediticio.

- Taller: Cálculo del flujo de caja a partir de Balance General y Estado de Resultados.

• Análisis de los estados financieros.

- Marco metodológico de análisis.

- Análisis vertical y horizontal.

- Análisis de ratios financieros.

- Análisis Dupont.

- Taller: Análisis financiero por industrias.

• Ciclo de conversión de caja.

- La importancia de la negociación con clientes, proveedores y bancos.

- Necesidad operativa de fondos (NOF) y capital de trabajo.

• Proyecciones financieras para evaluación crediticia.

- Proyecciones operativas: Ingresos, costes y gastos.

- Proyecciones de inversión: Capital de trabajo e inversiones en activos fijos.

- Proyecciones de financiamiento: financiamiento actual y nuevo.

- Análisis de flujo de caja y principales ratios (burn rate).

- Taller: Ejercicio de modelización con un simulador de negocios.

• El riesgo de crédito.

- El negocio del financiamiento.

- Fundamentos de análisis de riesgo crediticio.

- Las Cinco “C”s para otorgar crédito (Capacidad, Capital, Carácter, Colateral, Condición).

• La gestión del riesgo de crédito.

- La política de créditos comerciales y descuentos.

- Límites y autonomías de aprobación de créditos.

- Modelos de medición de riesgo de crédito (Pérdidas esperadas).

- Taller: Cómo elaborar una política de créditos.

• Análisis crediticio.

- Metodología de evaluación de créditos.

- Análisis e interpretación de historial crediticio con información de Centrales de Riesgo.

- Análisis de otorgamiento de créditos para perfiles de empresa MYPE.

- Taller: Metodizado de análisis crediticio.

• Gestión de cobranzas.

- Fundamentos de estrategias de cobranzas.

- Provisiones por incobrabilidad de cuentas.

- Criterios contables y tributarios para la gestión de cuentas incobrables.

El Seminario tiene como objetivo:

• Brindar a los participantes los conceptos teóricos en gestión de créditos comerciales, junto con materiales y plantillas aplicadas a través de varios talleres, de forma que, al terminar el Seminario, los participantes sean capaces de poner en práctica, de inmediato, estos nuevos conocimientos.
  

• Gerentes financieros, Jefes de créditos y cobranzas, Contadores, Gerentes Generales, Controllers, Gerentes comerciales.
• Todo profesional de las áreas de análisis crediticio, finanzas, tesorería, planificación y ventas interesados o relacionados con el análisis de clientes para otorgar créditos y la gestión de cuentas por cobrar.
  

Los participantes que cumplan satisfactoriamente con todos los requisitos del Programa recibirán: Certificado de Participación en el Seminario de Especialización en Análisis y Gestión de Créditos Comerciales, expedido por la Universidad ESAN.

• FRI ESAN se reserva el derecho de modificar la plana docente, por disponibilidad (previo aviso).
• La apertura está sujeta a un mínimo de participantes.
• Se emitirá certificado digital expedido por la Universidad ESAN.
• Devoluciones: 45 días hábiles posteriores a la compra.